להפוך חיסכון להשקעה
עם הפניקס Invest

פוליסת חיסכון כמו הפניקס אינווסט מציעה מספר יתרונות משמעותיים לעומת חיסכון בבנק.

ראשית, הפוליסה מאפשרת השקעה בשוק ההון, מה שיכול להניב תשואות גבוהות יותר לאורך זמן,

לעומת הריבית הקבועה או הנמוכה שמציעים חשבונות חיסכון רגילים בבנק.

בנוסף, הפוליסה כוללת מרכיב ביטוחי המעניק הגנה כלכלית למשפחה במקרה של מוות או נכות,

מה שחיסכון בבנק אינו מספק.

יתרון נוסף הוא גמישות בתשלומים ובהפקדות, המאפשרת להתאים את הסכומים לצרכים המשתנים של הלקוח.

במדידה כוללת, פוליסת חיסכון כמו הפניקס אינווסט משלבת השקעה והתנהלות פיננסית אחראית עם ביטחון וביטוח,

ומציעה ללקוחות My Site פתרון חיסכון מקיף ואפקטיבי לעתיד כלכלי בטוח.

בהחלט. אפשר לשנות מסלול השקעה בכל עת וללא הגבלה, בכפוף לנהלי הפניקס ביחס לתנאים ודמי ניהול החלים בכל מסלול השקעה.

המעבר מתבצע בצורה דיגיטלית קלה ופשוטה.

בהחלט. אפשר להשקיע במגוון מסלולים בעת ובעונה אחת, בין אם מדובר במסלולים מקומיים או הבינלאומיים.

לפרטים נוספים כנס לאתר הפניקס

1. מסלולים כלליים ומעורבים

אלו המסלולים הנפוצים ביותר, המשלבים מניות, אג"ח ונכסים לא סחירים:

- מסלול כללי: מסלול הדגל שמשלב בין סוגי נכסים שונים. רמת הסיכון נחשבת בינונית.

- מסלול מנייתי: השקעה של לפחות 75% (ולעיתים עד 100%) במניות בארץ ובחו"ל. רמת סיכון גבוהה,

מתאים לטווח ארוך.

2. מסלולי אג"ח (איגרות חוב)

מתאימים למי שמחפש רמת סיכון נמוכה יותר:

- מסלול אג"ח ללא מניות: השקעה באג"ח ממשלתיות וקונצרניות, ללא חשיפה למניות כלל.

- מסלול אג"ח עד 25% מניות: שילוב שמרני יחסית עם חשיפה מוגבלת לשוק המניות.

3. מסלולים עוקבי מדדים (Passive/Index)

מסלולים פופולריים מאוד בשנים האחרונות בשל דמי ניהול והצמדות למדדים מובילים:

- מסלול עוקב מדד S&P 500: נצמד למדד 500 החברות הגדולות בארה"ב (חשיפה דולרית(

- מסלול עוקב מדד נאסד"ק: חשיפה לחברות הטכנולוגיה הגדולות.

- מסלול עוקב מדדי מניות עולמי (MSCI World) פיזור רחב על פני שווקים מפותחים בעולם.

4. מסלולים מתמחים

- מסלול כספי: השקעה בנכסים נזילים מאוד וקצרי טווח (כמו פיקדונות בנקאיים). רמת הסיכון הנמוכה

ביותר.

- מסלול הלכה: מסלול המנוהל תחת פיקוח הלכתי (לשומרי מסורת)

דברים שחשוב לדעת על הפניקס אינווסט💡:

• נזילות: הכסף נזיל וניתן למשיכה בכל עת (בניגוד לקופות גמל להשקעה שיש להן הגבלות מסוימות על הטבות מס בפרישה)

• מעבר בין מסלולים: ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה ללא עלות וללא יצירת אירוע מס (המס משולם רק במשיכה בפועל)

• דחיית מס: כל עוד הכסף נשאר בפוליסה, הרווחים נצברים ברוטו (ריבית דריבית)

המעבר בין כל אחד ממסלולי פוליסת ההשקעה של הפניקס – כולל מסלולי הפניקס BlackRock או Apollo, אינו נחשב כאירוע מס.

תשלום המס בין רווחי ההון יתבצע רק בעת משיכת הכספים מפוליסת החיסכון.